Sunday, July 21, 2019

PENTING ! 15 Fakta Yang Harus Diketahui Pengusaha Tentang Investor Angel

Investor Angel (Investor malaikat) biasanya adalah individu dengan kekayaan bersih tinggi yang memberikan dukungan keuangan untuk startup kecil atau pengusaha. Investor malaikat (juga dikenal sebagai malaikat bisnis, investor informal, angel funder, investor swasta, atau investor benih) adalah individu kaya yang menyediakan modal untuk memulai usaha, biasanya dengan imbalan utang konversi atau ekuitas kepemilikan. Angel investor biasanya memberikan dukungan kepada start-up pada saat-saat awal (di mana risiko kegagalan start-up relatif tinggi) dan ketika kebanyakan investor tidak siap untuk mendukung mereka secara langsung.

Anda ingin seseorang berinvestasi dalam bisnis Anda suatu hari nanti, bukan?
Terkadang tidak mungkin memulai bisnis tanpa investor. Investor luar yang paling umum di perusahaan tahap awal disebut malaikat. Malaikat adalah individu yang menginvestasikan uang mereka sendiri.

Sebagai catatan: Ada juga "dana malaikat" yang berinvestasi pada startup tahap awal. Beberapa dari mereka adalah dana malaikat yang dipimpin oleh anggota yang merupakan model hybrid antara investor malaikat dan mitra dalam dana modal ventura (VC).

Kelemahan terbesar dari investasi malaikat adalah melepaskan ekuitas di perusahaan Anda. Anda harus melepaskan kendali atas perusahaan Anda untuk mendapatkan investasi. Anda mungkin harus memperebutkan keputusan bisnis utama dengan investor Anda. Investor sering memiliki strategi keluar yang berbeda dalam pikiran daripada pendiri bisnis. Investasi Angel bukanlah pilihan yang bagus jika Anda ingin menjalankan bisnis Anda untuk waktu yang lama tanpa melepaskan kendali. Angel investor tidak mau mengambil risiko dan jarang melakukan investasi lanjutan.

Apa itu investor malaikat?
Investor malaikat biasanya individu. Investor malaikat memberikan dukungan keuangan kepada pengusaha dan startup tahap awal. Modal yang mereka berikan dapat berupa suntikan dana tunggal atau dukungan keuangan yang berkelanjutan.

Siapakah investor malaikat?
Terkadang angel investor adalah teman atau anggota keluarga. Seringkali malaikat adalah pengusaha yang berpengalaman. Malaikat biasanya berinvestasi pada orangnya, bukan hanya dalam kelayakan bisnisnya. Sebagian besar waktu malaikat dimasukkan ke dalam persamaan pra-pendapatan.

PENTING ! 15 Fakta Yang Harus Diketahui Pengusaha Tentang Investor Angel
img by rawpixel.com
Berapa banyak risiko yang diambil investor malaikat?
Investasi malaikat sangat berisiko. Angel investor tahu akan melakukan kesepakatan bahwa ada peluang yang jauh lebih besar untuk kehilangan uang mereka daripada pengembalian positif. Angel investor harus merasa nyaman kehilangan semua investasi mereka dalam bisnis Anda. Dengan tingkat keberhasilan startup kurang dari sepuluh persen kebanyakan malaikat akhirnya kehilangan investasi mereka.

Akankah investor malaikat/angel investor menandatangani NDA Anda?
Tolong jangan minta investor malaikat untuk menandatangani NDA Anda. Meminta seorang malaikat untuk menandatangani NDA adalah kesalahan pemula. Jika Anda meminta investor malaikat untuk menandatangani NDA Anda, mereka tidak akan melakukannya. Mereka melihat terlalu banyak kesepakatan untuk dikhawatirkan menandatangani NDA. Jika Anda tahu apa-apa tentang bisnis, Anda mengerti bahwa idenya bukanlah yang membuat bisnis sukses tetapi eksekusi.
Non Disclosure Agreement (NDA) adalah sebuah perjanjian kerjasama hitam di atas putih yang memuat pernyataan bahwa tidak diperkenankan untuk melakukan pengutipan atau pemberitahuan tentang isi sebuah pekerjaan kepada pihak yang tidak terkait dalam perjanjian tersebut.
Apa yang dicari angel investor dalam wirausaha?
Angel investor ingin bekerja dengan orang-orang dengan integritas. Mereka juga ingin Anda memiliki nada yang kuat. Jangan buang waktu mereka dengan presentasi yang sudah lama berlarut-larut. Jika Anda memiliki lebih dari lima slide dalam presentasi Anda, Anda membuang-buang waktu. Langsung ke intinya. Bagikan fakta saja. Apakah Anda memiliki prototipe? Apakah ada pelanggan? Berapa banyak? Berapa banyak uang yang Anda habiskan untuk mendapatkannya, dan berapa banyak waktu yang dibutuhkan?

Apa yang penting bagi investor malaikat?
Angel investors berinvestasi pada orang. Mereka mencari komitmen, tim, hasrat, pengalaman, dan integritas. Mereka akan mengevaluasi ide bisnis Anda dan peluang yang disajikannya. Apakah Anda punya ide yang bisa menjadi besar, atau setidaknya sangat besar? Malaikat ingin melihat rencana bisnis Anda. Mereka ingin tahu bagaimana Anda berharap mendapatkan pelanggan dan berapa biayanya. Malaikat menjadi bersemangat ketika Anda memiliki teknologi yang unik dan terlindungi. Juga, malaikat ingin bekerja dengan perusahaan dengan penilaian dan persyaratan yang wajar.

Bagaimana cara mengesankan investor malaikat?
Anda tidak perlu mengesankan malaikat. Jujur. Tunjukkan faktanya. Ketahui nomor Anda. Hindari metrik kesombongan. Memiliki integritas. Jadilah rendah hati. Jangan pernah mengacaukan perlunya memiliki kepercayaan diri dengan kesombongan. menjadi bersemangat ketika Anda memiliki teknologi yang unik dan terlindungi. Juga, malaikat ingin bekerja dengan perusahaan dengan penilaian dan persyaratan yang wajar.

Bagaimana cara mengesankan investor malaikat?
Investor malaikat berinvestasi pada orang. Mereka mencari komitmen, tim, hasrat, pengalaman, dan integritas. Mereka akan mengevaluasi ide bisnis Anda dan peluang yang disajikannya. Apakah Anda punya ide yang bisa menjadi besar, atau setidaknya sangat besar? Investor malaikat ingin melihat rencana bisnis Anda. Mereka ingin tahu bagaimana Anda berharap mendapatkan pelanggan dan berapa biayanya. angel investors menjadi bersemangat ketika Anda memiliki teknologi yang unik dan terlindungi. Juga, malaikat ingin bekerja dengan perusahaan dengan penilaian dan persyaratan yang wajar.

Bagaimana cara mengesankan investor malaikat?
Anda tidak perlu mengesankan angel investors. Jujur. Tunjukkan faktanya. Hindari metrik kesombongan. Memiliki integritas. Jadilah rendah hati. Jangan pernah mengacaukan perlunya memiliki kepercayaan diri dengan kesombongan.

Berapa lama untuk mendapatkan investasi malaikat?
Tutup mata Anda dan bayangkan berapa lama untuk mendapatkan dana investor. Sekarang, buka mata Anda dan gandakan kerangka waktu yang Anda pikirkan. Mengumpulkan uang itu menghabiskan waktu. Bahkan jika semuanya berjalan dengan baik, itu akan memakan waktu lebih lama dari yang Anda harapkan. Butuh waktu untuk menemukan investor yang tepat untuk bisnis Anda.

Bahkan lebih lama untuk menemukan investor yang tertarik dengan startup Anda. Bahkan jika Anda menemukan investor yang tepat, Anda masih harus melalui pertemuan, negosiasi persyaratan, dan uji tuntas. Mengumpulkan uang bisa sama memakan waktu dengan pekerjaan paruh waktu.

Apa pertanyaan yang diajukan investor malaikat?
Berikut ini adalah daftar singkat pertanyaan yang memungkinkan untuk memberi Anda ide:
  • Masalah apa yang sedang Anda pecahkan?
  • Apa susunan tim startup?
  • Apa yang memotivasi para pendiri?
  • Pengalaman apa yang dimiliki tim Anda yang akan membantu Anda berhasil?
  • Berapa banyak anggota tim yang Anda miliki?
  • Anggota tim tambahan apa yang dibutuhkan?
  • Siapa pelanggan Anda, dan berapa banyak dari mereka?
  • Apa nilai seumur hidup yang diproyeksikan dari seorang pelanggan?
  • Apa yang membuat bisnis Anda lebih baik daripada pesaing?
  • Apa strategi Anda untuk bersaing dengan pesaing Anda?
  • Bagaimana Anda menghasilkan uang?
  • Seberapa cepat Anda dapat menghasilkan pendapatan dan berapa banyak?
  • Seberapa cepat Anda dapat tumbuh dan meningkatkan skala bisnis Anda, dalam 3,6 dan 12 bulan ke depan?
  • Apakah Anda memiliki teknologi eksklusif seperti paten, dll?
  • Traksi apa yang telah Anda buat?
  • Apa saja kemenangan besar sejauh ini?
  • Metrik apa yang membuktikan bahwa Anda mencapai tujuan Anda? (Catatan: Harap hindari metrik kesombongan.)
  • Apa strategi penjualan dan pemasaran Anda?
  • Apa siklus penjualan antara pengunjung / pengunjung dan penutupan penjualan?
  • Apa strategi PR Anda?
  • Berapa biaya akuisisi pelanggan Anda?
  • Berapa banyak modal yang Anda kumpulkan?
  • Berapa lama modal itu akan bertahan?
  • Apa yang Anda harapkan dari laju pembakaran bulanan Anda, dan Anda mendasari apa itu? (Catatan: Tingkat pembakaran adalah arus kas negatif. Ini adalah ukuran seberapa cepat Anda menggunakan modal Anda.)
  • Apa proyeksi keuangan Anda untuk 3, 6 bulan hingga 2 tahun ke depan.
  • Apa komponen biaya Anda?
  • Bagaimana Anda akan menghabiskan uang investor?

Pertanyaan apa yang harus diajukan pengusaha dari angel investor?
Bekerja dengan seorang investor harus bekerja untuk kedua belah pihak, startup Anda dan investor Anda. Sebelum Anda mempertimbangkan untuk menerima investasi malaikat untuk bisnis Anda, cari tahu apakah Anda cocok untuk mereka.

Berikut adalah beberapa pertanyaan yang harus Anda tanyakan:
  • Bisakah Anda merujuk saya ke perusahaan rintisan yang pernah Anda danai?
  • Bagaimana Anda berinteraksi dengan portofolio startup Anda?
  • Sudahkah Anda berinvestasi di perusahaan dalam ruang kami?
  • Bagaimana Anda membantu perusahaan tempat Anda berinvestasi?
  • Bagaimana Anda dapat membantu kami mengembangkan bisnis kami?
  • Bagaimana Anda dapat membantu kami menemukan mitra strategis?
  • Perusahaan VC mana yang ada dalam jaringan aktif Anda yang akan mendanai putaran investasi kami selanjutnya?

Bagaimana cara menemukan investor malaikat?
Investor Angel dulunya sulit ditemukan, tetapi itu tidak lagi terjadi. Tempat pertama dan paling jelas untuk mencari investor malaikat adalah di antara teman dan keluarga. Sangat menyenangkan memiliki anggota keluarga yang mampu berinvestasi dalam impian Anda. Pada saat yang sama sulit untuk memadukan hubungan pribadi dan profesional. 

Juga sulit untuk meminta anggota keluarga untuk berinvestasi dalam startup ketika Anda tahu bahwa hanya sekitar 1 dari 10 yang berhasil. Kehilangan uang teman atau anggota keluarga dapat merusak hubungan Anda. Jika Anda bersedia mengambil risiko itu, menemukan malaikat dalam teman dan keluarga Anda adalah pilihan.

Pilihan lain adalah menemukan investor malaikat di luar lingkaran teman dekat Anda. Ini bisa sulit karena kebanyakan malaikat tidak mengiklankan fakta bahwa mereka secara aktif berinvestasi dalam startup. Ini semakin menyulitkan mereka yang tidak mengenal Anda. Jika Anda menemukan calon investor malaikat, mereka mungkin tidak akrab dengan industri Anda.

Jejaring dengan pengusaha yang berada di ruang yang sama. Tanyakan kepada mereka tentang investor malaikat. Apakah mereka bekerja dengan seseorang? Bisakah mereka merekomendasikan seseorang?

Berapa banyak uang yang diinvestasikan malaikat?
Investor malaikat biasanya menginvestasikan sejumlah kecil uang ke dalam bisnis. kuran jumlah investasi dapat bervariasi. 

PENTING ! 15 Fakta Yang Harus Diketahui Pengusaha Tentang Investor Angel
img by rawpixel.com

Apa ketentuan investasi malaikat?
Lembar istilah adalah dokumen hukum antara malaikat startup. Ini pada dasarnya mencakup perincian perjanjian dengan legalese yang biasa dan rumit. Menegosiasikan term sheet adalah salah satu bagian terpenting dari proses pendanaan. Lembar istilah penting bagi kedua belah pihak karena memastikan bahwa hubungan dimulai dengan kaki kanan.

Berikut adalah beberapa komponen khas dari term sheet investasi malaikat:
  • Struktur investasi - Malaikat biasanya berinvestasi dalam salah satu dari tiga jenis sekuritas, saham biasa, saham preferen konversi, utang konversi.
  • Saham biasa adalah saham nilai sisa dari kelas yang sama yang dikeluarkan untuk pendiri perusahaan. Saham preferen konversi adalah saham yang menyertakan preferensi likuidasi atas saham biasa, dan dapat dikonversi menjadi saham biasa dengan nilai residual. Dengan kedua kesepakatan bersama yang umum dan konversi, para pihak menyepakati penilaian sebelum investasi, dan ini menentukan harga investasi.
  • Malaikat sering berinvestasi melalui hutang konversi. Apakah ini berarti bahwa malaikat meminjamkan uang kepada startup dengan jumlah pinjaman yang dapat dikonversi menjadi saham ekuitas dari startup. Pembiayaan hutang yang dapat dipertukarkan menawarkan keuntungan yang sangat besar karena para pihak dapat menunda penetapan penilaian bisnis sampai putaran pendanaan di masa depan. Pada putaran investasi masa depan, utang dikonversi menjadi saham ekuitas yang bisa dengan diskon 10% hingga 25%, yang memberi imbalan bagi investasi tahap awal.
  • Istilah ekonomi utama - Mereka mengukur pengembalian investasi yang lebih disukai dan pendapatan yang diperoleh dari investasi. Pengembalian yang disukai menentukan jumlah yang harus dikembalikan oleh startup kepada angel investor sebelum membagikan aset apa pun kepada pemangku kepentingan lainnya.
  • Struktur dewan - Malaikat biasanya memerlukan kursi di dewan direksi (baik sebagai anggota dewan atau sebagai pengamat.) Pendiri juga, biasanya, memberikan hak pelaporan kepada malaikat.
  • Perjanjian pemegang saham - Mereka hampir selalu menjadi bagian dari kesepakatan.
  • Uji tuntas - Setiap investor malaikat menangani uji tuntas secara berbeda. Uji tuntas yang cermat adalah tanda dari kesepakatan investasi yang lebih berhasil.

Uji tuntas mencakup dengan hal-hal berikut, tetapi tidak terbatas pada:
  • Materi perusahaan umum - artikel pendirian, anggaran rumah tangga, bagan organisasi, daftar pemegang saham.
  • Informasi keuangan - Laporan keuangan terbaru, surat-surat auditor, analisis dan proyeksi keuangan, pengeluaran, laporan kredit.
  • Aset fisik - aset tetap, sewa peralatan.
  • Real estat - lokasi bisnis, sewa real estat, hipotek, izin, dll.
  • Kekayaan intelektual - paten asing dan domestik, merek dagang dan dokumen hak cipta, penemuan dan lisensi.
  • Lisensi dan izin.
  • Masalah yang terkait dengan karyawan - daftar karyawan dan posisi mereka dalam startup.
  • Masalah lingkungan - daftar bahan berbahaya, masalah litigasi.
  • Masalah pajak - semua laporan pajak, semua audit.
  • Hal-hal mitra strategis - perjanjian dengan semua dan semua mitra.
  • Lini produk atau layanan - daftar semua produk dan layanan, masalah garansi.
  • Informasi pelanggan - daftar pelanggan saat ini dan sebelumnya, pelanggan baru terbaru, dan daftar pelanggan yang hilang, program pemasaran dan penjualan.
  • Masalah litigasi - segala litigasi yang tertunda, litigasi yang lalu.
  • Masalah asuransi - segala jenis asuransi yang dipegang perusahaan dan klaim asuransi masa lalu.
  • Profesional - pengacara, akuntansi, dan profesional serupa yang saat ini bekerja dengan perusahaan dan telah bekerja dengannya di masa lalu.
  • Penyebutan media - daftar penyebutan baru, siaran pers, laporan analis.

Bagaimana investor malaikat berbeda dari pemodal ventura?
Investor malaikat adalah individu. Kapitalis ventura adalah bisnis. Malaikat berinvestasi di perusahaan tahap awal dan dewasa. VC biasanya berinvestasi di perusahaan yang lebih matang. Malaikat biasanya menginvestasikan puluhan ribu dolar sementara VC biasanya menginvestasikan jutaan per transaksi. VC membutuhkan kursi di papan Anda. Mendapatkan dana VC biasanya membutuhkan waktu lebih lama dan lebih rumit daripada dana malaikat.

Crowdfunding vs investor malaikat.
Sering kali, startup mencari crowdfunding sebelum mereka mengejar investor malaikat. Crowdfunding adalah jalan yang sangat baik untuk membuktikan konsep. Anda akan mengirimkan produk pertama Anda ke pendukung Anda. Ini memberi Anda akses ke umpan balik jujur tentang produk Anda. Crowdfunding adalah cara yang bagus untuk meningkatkan produk dan proses Anda saat Anda masih kecil.

Keuntungan crowdfunding yang sangat besar adalah Anda mendapatkan dana tanpa memberikan bagian dari bisnis Anda. Crowdfunding adalah urusan yang sangat umum dan bisa menjadi PR yang bagus untuk perusahaan Anda.

Ada beberapa kelemahan untuk crowdfunding. Salah satunya adalah bahwa platform crowdfunding memungut biaya. Ada juga biaya pemrosesan kartu kredit yang harus Anda pertanggungjawabkan. Kurangnya crowdfunding dalam hal panduan. Ketika malaikat berinvestasi dalam startup Anda, mereka juga membimbing Anda dalam prosesnya. Anda tidak bisa mendapatkannya dengan crowdfunding.

Artikel Terkait

PENTING ! 15 Fakta Yang Harus Diketahui Pengusaha Tentang Investor Angel
4/ 5
Oleh

Berlangganan

Suka dengan artikel di atas? Silakan berlangganan gratis via email